यह निष्कर्ष निकालते हुए कि उद्योगपति अनिल अंबानी, जिन्होंने फरवरी 2020 में एक यूके अदालत में खुद को दिवालिया घोषित किया था, ने रिलायंस होम फाइनेंस से धन चुराने के लिए एक धोखाधड़ी योजना तैयार की, बाजार नियामक सेबी ने उन्हें Cold वर्षों के लिए प्रतिभूति बाजार से प्रतिबंधित कर दिया है।
नियामक ने अनिल अंबानी पर 25 करोड़ रुपये का भारी जुर्माना भी लगाया है और उन्हें पांच वर्षों के लिए प्रतिभूति बाजार से जुड़े किसी भी पद पर, जैसे कि किसी सूचीबद्ध कंपनी में निदेशक या की मैनेजेरियल पर्सन (KMP), या किसी भी मध्यस्थता संस्था में कार्य करने से भी प्रतिबंधित कर दिया है।
इस खबर के बाद, अनिल अंबानी समूह की कंपनियों – रिलायंस पावर, रिलायंस होम फाइनेंस और रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर – के शेयरों में 14% तक की गिरावट आई है।
वित्तीय वर्ष 2018-19 के दौरान रिलायंस होम फाइनेंस (RHFL) में फंड के अवैध स्थानांतरण की कई शिकायतों के बाद, सेबी ने मामले की जांच की और पाया कि अनिल अंबानी इस धोखाधड़ी योजना के मुख्य साजिशकर्ता हैं।
सेबी ने कहा, “इस मामले के तथ्य विशेष रूप से चिंताजनक हैं क्योंकि यह एक बड़े सूचीबद्ध कंपनी में पूरी तरह से शासन के टूटने को दर्शाते हैं, जो स्पष्ट रूप से प्रमोटर द्वारा और/या प्रमोटर के कहने पर किया गया, और कंपनी के लापरवाह की मैनेजेरियल पर्सन (KMPs) द्वारा सहायता प्राप्त किया गया।” सेबी ने यह भी जोड़ा कि कंपनी का प्रबंधन अपने बोर्ड के निर्देशों की स्पष्ट अवहेलना कर रहा था, जिसने GPCL (जनरल पर्पस वर्किंग लोन) उधारी पर चिंता जताई थी।
इस मुद्दे पर 222 पेज के अंतिम आदेश में, नियामक ने कंपनी के पूर्व प्रमुख अधिकारियों समेत 24 अन्य संस्थाओं को भी पांच वर्षों के लिए प्रतिभूति बाजार से प्रतिबंधित कर दिया है। इसके अलावा, रिलायंस होम फाइनेंस (RHFL) को भी छह महीने के लिए प्रतिभूति बाजार से प्रतिबंधित किया गया है और 6 लाख रुपये का जुर्माना भरने के निर्देश दिए गए हैं।
24 प्रतिबंधित संस्थाओं में RHFL के पूर्व प्रमुख अधिकारी अमित बापना, रविंद्र सुधालकर और पिंकESH आर शाह शामिल हैं। नियामक ने बापना पर 27 करोड़ रुपये, सुधालकर पर 26 करोड़ रुपये और शाह पर 21 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया है।
इसके अतिरिक्त, रिलायंस यूनिकॉर्न एंटरप्राइजेज, रिलायंस एक्सचेंज नेक्स्ट लिमिटेड, रिलायंस कॉमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड, रिलायंस क्लीनजेन लिमिटेड, रिलायंस बिजनेस ब्रॉडकास्ट न्यूज होल्डिंग्स लिमिटेड और रिलायंस बिग एंटरटेनमेंट प्राइवेट लिमिटेड सहित अन्य संस्थाओं पर 25 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है।
जांच में यह निष्कर्ष निकाला गया कि RHFL के प्रमुख प्रबंधकीय कर्मियों, जिनमें अनिल अंबानी भी शामिल हैं, ने सूचीबद्ध कंपनी (RHFL) से फंडों को ‘लोन’ के रूप में संरचित कर अनजाने कर्जदारों को दिया और इन कर्जदारों के माध्यम से और भी कर्जदारों को ऋण दिया, जो सभी ‘प्रमोटर लिंक्ड एंटिटी’ पाए गए हैं।
इसके अलावा, नियामक ने रिलायंस होम फाइनेंस को छह महीने के लिए प्रतिभूति बाजार से प्रतिबंधित कर दिया और उस पर 6 लाख रुपये का जुर्माना लगाया।
सेबी ने कहा कि अंबानी को इस योजना का मुख्य साजिशकर्ता माना जा सकता है, क्योंकि धन का स्थानांतरण ऐसी संस्थाओं को किया गया जो सीधे या अप्रत्यक्ष रूप से उनसे या ADA (अनिल धीरूभाई अंबानी) समूह से जुड़ी थीं।
सेबी ने आदेश में कहा, “इस योजना में उनके सीधे भूमिका का प्रमाण कई जीपीसी लोन को अनुमोदित करने से स्पष्ट है, जबकि सीएएम्स में दर्ज कई विचलनों को नजरअंदाज किया गया। उन्होंने अपनी प्रतिक्रियाओं में इस स्थानांतरण से खुद को दूर करने का प्रयास किया है, यह दावा करते हुए कि कंपनी पेशेवर रूप से संचालित थी और उनका इसमें कोई हस्तक्षेप नहीं था, और कि लोन, यदि कोई था, तो केवल उनके द्वारा होल्डिंग कंपनी के चेयरमैन के रूप में ‘पुष्टि’ किए गए थे। हालांकि, ऊपर प्रस्तुत तथ्य और परिस्थितियाँ उनके दावों के विपरीत हैं।”
अंबानी ने ‘ADA समूह के चेयरपर्सन’ के रूप में अपनी स्थिति और RHFL की होल्डिंग कंपनी में अपने महत्वपूर्ण अप्रत्यक्ष हिस्सेदारी का उपयोग करके धोखाधड़ी की योजना तैयार की।
सेबी ने अपने आदेश में कंपनी के प्रबंधन और प्रमोटर की लापरवाह दृष्टिकोण को नोट किया, जिन्होंने उन कंपनियों को सैकड़ों करोड़ रुपये के लोन को मंजूरी दी, जिनके पास न्यूनतम या कोई संपत्ति, नकदी प्रवाह, शुद्ध मूल्य, या राजस्व नहीं था।
यह ‘लोन’ के पीछे एक गुप्त उद्देश्य का संकेत देता है। स्थिति और भी संदिग्ध हो जाती है जब यह देखा जाता है कि इन उधारकर्ताओं में से कई RHFL के प्रमोटरों से घनिष्ठ रूप से जुड़े हुए थे।
अंततः, इनमें से अधिकांश उधारकर्ताओं ने अपने लोन को चुकाने में विफलता दर्ज की, जिससे RHFL अपने स्वयं के ऋण दायित्वों में चूक गया। इसके परिणामस्वरूप कंपनी को RBI फ्रेमवर्क के तहत समाधान के लिए भेजा गया, जिससे इसके सार्वजनिक शेयरधारकों को कठिन स्थिति का सामना करना पड़ा।
उदाहरण के लिए, मार्च 2018 में, RHFL का शेयर मूल्य लगभग 59.60 रुपये था। मार्च 2020 तक, जब धोखाधड़ी की पूरी तस्वीर स्पष्ट हो गई और कंपनी अपने संसाधनों से खाली हो गई, तो शेयर मूल्य गिरकर केवल 0.75 रुपये रह गया। वर्तमान में, RHFL में 9 लाख से अधिक शेयरधारक बने हुए हैं, जो बड़े नुकसान का सा
मना कर रहे हैं।